Forward rate là gì? Hiểu đúng về lãi suất kỳ hạn trong Forex

 

Forward rate là gì? Forward rate là mức tỷ giá được thỏa thuận ngày hôm nay cho một giao dịch ngoại hối sẽ diễn ra vào một thời điểm xác định trong tương lai. Đây là công cụ giúp các nhà đầu tư, doanh nghiệp hoặc tổ chức phòng ngừa rủi ro biến động tỷ giá, đặc biệt khi họ có nghĩa vụ thanh toán bằng ngoại tệ sau một khoảng thời gian nhất định. Tỷ giá kỳ hạn không được xác định ngẫu nhiên mà dựa trên tỷ giá giao ngay (spot rate) kết hợp với chênh lệch lãi suất giữa hai loại tiền tệ liên quan.

Khi một bên tham gia giao dịch kỳ hạn, họ cam kết mua hoặc bán một lượng ngoại tệ với mức tỷ giá đã xác định từ trước, bất kể tỷ giá thực tế trên thị trường tại thời điểm đáo hạn là bao nhiêu. Điều này mang lại sự ổn định và khả năng dự báo chi phí hoặc doanh thu trong các hoạt động liên quan đến tiền tệ quốc tế. Tuy nhiên, nếu tỷ giá thị trường tại thời điểm thực hiện giao dịch biến động theo hướng có lợi hơn, bên tham gia hợp đồng vẫn phải chấp nhận tỷ giá đã định trước.

Forward rate thường được sử dụng trong các chiến lược bảo hiểm tỷ giá hoặc trong giao dịch chênh lệch lãi suất. Việc hiểu rõ cách hình thành và ứng dụng của tỷ giá kỳ hạn giúp nhà đầu tư đưa ra các quyết định chính xác hơn, giảm thiểu rủi ro và tối ưu hóa hiệu quả tài chính trong môi trường thị trường đầy biến động.

#traderforex #Forward_rate_là_gì